eToro是什麼(e投睿)?eToro評價、eToro心得、etoro違法

eToro(e投睿)是什麼?eToro評價

eToro評價

eToro上的史帝夫跟戴夫,都是透過eToro投資金融市場,許多人一定都曾在YouTube上,受到eToro廣告標語騷擾,但現在因為eToro違法,少了很多廣告,現在就為各位對etoro券商有興趣的朋友介紹安全性、是不是真實股票、入金、優缺點。


關於eToro(e投睿)

創立年代:2007年1月
商品種類:全球股票、美股、ETF、外匯、債券、加密貨幣、大宗商品(oil、gold...等等)。
eToro手續費:無手續費
如果是CySec/FCA監管下的用戶,零佣金適用於e投睿平台上的所有股票。
如果是ASIC監管下的用戶,零佣金適用於e投睿平台上的所有美國股票。
普遍台灣人剛註冊都是ASIC下的監管帳戶
中文介面:有。
安全性:受到CySEC(歐洲)/FCA(英國)/ASIC(澳洲)監管。
eToro開戶最低要求:無限制
eToro入金最低要求:50美金,透過電匯最少500美金
eToro出金費用:5美金,(帳戶有2萬5美金的話,出金免手續費)。
匯過去的錢都是存在各個銀行保管,而不是eToro的帳戶上,就算eToro出現問題,也不用太擔心錢取不回來。

eToro算是一直在創新的平台像是全球第一個社交交易平台、etoro可以用信用卡入金,還有最新的複製基金。

eToro優點:

可投資加密貨幣、槓桿,全球股票、畫面簡單好上手、匯款方便、有中文客服、開戶簡單。

eToro缺點:

只會有熱門的股票、etf才買的到、槓桿、尖峰時刻容易當機、評價多差評。

為什麼槓桿是優點也是缺點?

因為槓桿風險較大,由於交易畫面太簡單,使得很多新手投資人(韭菜),不小心使用了槓桿,導致爆倉,虧損嚴重。
如果眼光非常準,有對一支股票認真的去研究,那槓桿對你來說是一個很不錯的功能。

備註:槓桿最高可以用到400倍,如果轉換的監管單位很嚴格,那槓桿倍率會下調。

2020年5月最新更新

只要沒有開槓桿就可以在eToro買到真實股票,不是差價合約(CFD)
沒有點差,以前點差是eToeo得手續費,現在沒有點差=沒有手續費。
需填寫W-8ben表格。

                etoro開戶/button/#25CCF7

網路上可以找到非常多的負面差評


在國內外,都能聽過或看到關於etoro出金問題、負面差評、帳戶被索問題、是不是有操作後台故意lag吃利潤的問題....等等很多。

etoro差評蠻多的,畢竟是關於錢的問題,如果擔心eToro問題很多,可以到美國券商選擇適合自己的海外券商。

eToro特殊功能

社交交易平台
全球第一個社交交易平台。讓世界上的每一個人都能加入到金融科技革命中,推出創新的CopyTrader™功能,讓用戶能夠跟單其他成功交易者的交易活動,平台上有許多eToro教學。

差價合約(CFD)

CFD是買方和賣方之間的一種合約,是以保證金交易的。

在eToro購入CFD並不是持有該公司的股票,而是一種合約,跟eToro對賭的合約,你買入差價合約,就是做多,。如果漲(跌)就是你賺(虧),你賣出差價合約,就是賣空,如果跌(漲)就是你賺(虧)。
因為你不是真的持有該公司股票,所以你購買的CFD並不會去影響到股價的漲跌。
新手開槓桿容易爆倉!!新手開槓桿容易爆倉!!新手開槓桿容易爆倉!!
很重要所以說三次,由於新手不擅長控制自己的倉位,所以容易爆倉,這就是很多人說eToro危險的地方。

備註:如果賣空的公司發放股息,則會被扣除股息。

差價合約優點:

是可以讓你用50美金按比例購入amazon、google等高價公司的股票方式,也能使用高槓桿的方式去投機。

差價合約缺點:

有點差(0.09%)
會收取隔夜費(利息)。
需付利息,不要長期持有,短期不會差太多。
有斷頭風險。
沒有持有真實股票。

建議是盡量持有真實的股票,而不是差價合約,除非你要玩槓桿(新手盡量不要玩)。

影片來源: R&D Talks富民投資 頻道

youtube影片:差價合約(CFD)是什麼?


eToro可以使用信用卡入金

這個功能很吸引小資族的我,當初我也是因為這個功能猶豫不決,畢竟不需要電匯手續費。

一鍵複製跟單

eToro廣告影片:跟單系統


在eToro理面有一個特殊的排行榜,裡面有最近投資績效非常好的投資者,你可以複製他們持股,來達到跟它們一樣的績效,就是史帝夫跟戴夫的關係。

優點是可以不用去想要去買什麼投資項目,可以複製績效好的人的持股。

缺點是你複製跟單買的價格,會是現在的價格,而不是當初明星投資者的價格,明星投資者的持股可能已經漲過了,你現在買入等於買在高點,還是要自己判斷是否要相信這個投資人,畢竟是把錢給別人管的意思了。

還可以成為明星投資人,明星投資人就是可以讓別人跟你下單。
明星投資人是有收入的,是有分等級從一開始的學徒到後來的專業精英。
學徒是沒有錢的,但是專業精英可以透過eToro賺取(年)管理總資產的2%~2.5%,也就是說如果你的管理資金有1000萬美金,一年可以賺取20萬美金。
但是要成為專業精英是非常困難的,管理的資金1000萬美金是最低標準。
eToro評價:明星投資人分級
資料來源:eToro官網

如果成為明星投資人,也是一種被度收入吧?

複製基金(CopyPortfolio)

最近新出的功能,我也是去查當天才知道。
複製基金有三種方式,分別為下面三種。

明星投資人Portfolios

跟etf一樣,只是他的組成是eToro的明星投資者。
eToro介紹:eToro的明星投資者
資料來源:eToro官網




市場分類基金Portfolios

也是跟ETF一樣,它的組成分類電商、加密貨幣、遊戲產業相關等等....。
eToro介紹:市場分類基金Portfolios
資料來源:eToro官網



合作夥伴的Portfolios

這種比較特別,是由跟eToro商業上合作的夥伴,按照他們的分析方式所做出來的etf,其中我還看到有公司製作股神巴菲特的組合。


eToro介紹:合作夥伴的Portfolios
資料來源:eToro官網


透明化

eToro為了讓投資者受益於我們的社群功能和掌握所需的全部資訊,辦法就是確保完全透明。在eToro,每個獲得跟單的明星投資人的個人資料都面向其他用戶公開,包括有價值的資訊,例如過往績效、收益、風險比率、投資組合構成等等。

eToro受監管的單位

由於eToro在三個國家有公司,所以受到監管的單位都不同。

eToro歐洲分公司:
歐洲分公司受監管於塞浦路斯(CySEC)。公司註冊編號為 200585。

eToro英國分公司:
英國分公司受英國監管局(FCA)監管,   公司註冊編號為 :583263 。
歐洲分公司也受英國監管局(FCA)監管,公司註冊編號為:523775。


eToro澳洲分公司:
受澳洲證券投資委員會(ASIC)頒發Australian Financial Services Licensee(AFSL) 編號:491139

註冊eToro台灣人從一開始都是澳洲監管,可以透過申請到英國或是歐洲監管。

eToro美國分公司:
近期eToro也受美國的SIPC/FINRA監管,但是只保護在Etoro Usa Securities Inc.註冊的投資者





稍為介紹塞浦路斯(CySEC)、英國金融行為監管局(FCA)、

澳洲證券投資委員會(ASIC)


塞浦路斯(CySEC)

CySEC是根據2001年《證券交易委員會(建立和責任)法》第5條成立的。CySEC的運作受塞浦路斯證券交易委員會的結構,職責,權力,組織和其他相關事項的法律約束。

塞浦路斯證券交易委員會(CySEC)是獨立的公共監督機構,負責監督投資服務市場,在塞浦路斯共和國以及集體投資和資產管理部門進行的可轉讓證券交易。
如果受CySEC監管的公司倒閉,最高補償金額為兩萬歐元。

願景

CySEC的願景是將塞浦路斯證券市場確立為最安全,最可靠和有吸引力的投資目的地之一。

使命

CySEC的使命是進行有效的監督,以確保對投資者的保護和證券市場的健康發展。

CySEC作用

對可能違反《內幕交易和市場操縱(市場濫用)法》的調查。
調查可能違反證券和塞浦路斯證券交易所法律法規的行為

對證券在諸如塞浦路斯證券交易所等在共和國經營的受監管市場上市的發行人進行調查

投資者投訴調查

通過現代電子實時監控系統對證券交易所交易時段進行每日監控

向發行人,投資公司和公眾發行通函或公告


英國金融行為監管局(FCA)

FCA(Financial Conduct Authority)是英國金融行為監管局,成立於2013年4月1日,為獨立的非政府組織,FCA是外匯行業最嚴格的外匯監管機構之一,監管槓桿式外匯交易如果受FCA監管的公司倒閉(違約),
有最高5萬英鎊的賠償金

金融行為監管局是英國59,000家金融服務公司和金融市場的行為監管者,也是49,000家公司的審慎監管人,為19,000家公司設定了特定標準。

FCA作用:


監管與英國民眾生活緊密相關的重要金融部門,從兒童撫恤金,直接借記,信用卡,貸款到投資等領域。金融市場是否正常運轉,對我們每一個民眾都有根本性的影響。
FCA的目標是為個人,大中小企業和經濟體營造一個良好的金融市場秩序。維持金融市場的誠信,公平和高效以確保消費者的公平交易。


FCA的任務是:


1.保護消費者--為消費者提供適度的保護
2.維護金融市場--保護和增強英國金融體系的完整性
3.促進市場競爭--為了消費者的利益促進有效競爭

澳洲證券投資委員會(ASIC)

ASIC全名是Australian Securities and Investment Commission。
ASIC是澳大利亞政府的獨立機構。根據《 2001年澳大利亞證券和投資委員會法》(ASIC法案)成立和管理的,我們根據《公司法》開展大部分工作。
ASIC是澳大利亞的綜合性公司,市場,金融服務和消費者信貸監管機構。


願景:

改變習慣推動良好的消費和投資結果。
懲處不當行為,以維護金融體系中的信任和誠信。
促進金融體系的強大創新發展。

作用:

維持,促進和改善金融體系及實體的績效
促進投資者和消費者對金融體系的信任和了解
以最小的流程要求有效地執行法律
在可以的情況下盡快向公眾提供有關公司和其他機構的消息。
ASIC盡全力去執行和實施法律。

eToro是多家監管公司的會員,在安全性上是沒有問題的,有問題的是介面太過於簡單,導致新手買入槓桿商品,虧損過大,新手投資人用etoro切記改成零槓桿。

eToro新聞:違反台灣的法規


「eToro非經金管會許可經營證券業務之證券商,涉及在臺招攬我國客戶至國外開戶並買賣外國有價證券,將構成違反證券交易法第44條第1項非法經營證券業務之情事,依同法第175條第1項規定,得處2年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣180萬元以下罰金。」

eToro沒有在台灣註冊所以不能在台灣打廣告,因為吸引台灣投資人去使用eToro投資平台,所以才會違法,並不代表eToro的安全性有問題,是因為沒有在台灣註冊才違法,所以倒了的話,金管會並不會受理。
所以是史蒂芬與戴夫害eToro違法的!

etoro心得:

本身選擇策略是長期投資者,很少透過短期操作,所以少有操作時故障卡住的問題,操作介面非常簡單,新手容易上手,也容易沒注意開到槓桿而虧損,買入前可以設定停損停利點,不會因為人性的缺點而凹單、貪心,而沒有按照當初設定的賣出點操作。

eToro開戶方法非常簡單,可以先開戶,eToro登入後,可使用模擬倉來熟悉操作,如果覺得好用再填入個人資料使用真實帳戶來買入股票,要買入股票時,請一定要確認是否有開槓桿。

eToro可以買入很多商品,不只有美國股票,還有其他地區股票,外匯、虛擬貨幣、大宗商品等等,是蠻方便的一個投資平台,商品缺點是有些冷門股票、ETF買不到

eToro評價:

eToro算是一個很特別的線上交易平台,看起來很像詐騙,層出不窮的問題,但我覺得以現在科技的進步,自動駕駛都出來了,都2020年了早該有一種類似eToro這種可以方便大家投資的平台,如果擔心的投資者可以選擇更老牌的券商來使用,可以在給eToro幾年時間,看看之後發展的如何。

eToro 成立到現在也有13 年了,創立時間都能跟 Uber、Airbnb、Tesla 差不多了。
雖然還是不能跟IB、TD、嘉信這種券商相比,但是跟一堆小規模比起來算久,而且更安全,如果是要捲款而逃,應該早就要跑了吧XD。

eToro已經在這麼多監管公司下註冊會員,在安全性上已經是毋庸自疑,如果是要做一個詐騙交易平台是不會把自己放在聚光燈底下,讓大家去注意的。
對eToro有興趣可以先註冊使用模擬倉。



延伸閱讀:美國券商的差異/button/#25CCF7證券投資者保護公司(SIPC)/button/#25CCF7金融業監管局(FINRA)/button/#25CCF7

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