(S&P500)標普500指數是什麼?如何投資標準普爾500指數

介紹標準普爾500指數

介紹標普500指數(S&P500)



標準普爾500指數是知名的美國股票市場指數,可以代表美國股市的走勢,是美國股市大盤,美國股票市場指數之一,也是現在美股常常提到三大美股指數之一:與道瓊工業指數(那)納斯達克指數為美國三大指數,是非常多投資者投資前會參考的資訊。

特斯拉TESLA確定在2020/12/21日被納入標普500指數,且會在開盤前買入。

(S&P500)標準普爾500指數是什麼?

標普500指數中文全名是標準普爾500指數,英文Standard & Poor's 500,簡稱S&P500,是由500家美國大型上市公司的市值加權指數,由於追蹤了500家美國上市公司佔美國總市值70~80%,而且挑選有一定的規則,定期淘汰不符合的公司,而新增有淺力的公司,近期特斯拉(tesla)就有機會被選入標準普爾500指數,能進入標準普爾500指數的公司,市值大、體質優良、財報良好的公司。

分散投資比道瓊更多元化

大家都知道不能把雞蛋放在同一個籃子裡,所以選擇標準普爾500指數的成分股比道瓊工業指數更多元、產業更多。
標普500成分股:
科技類佔比33.41%、健康照護佔比14.45%、民生用品13.73%、金融12.48%、工業領域8.97%
非必需品 6.69%....等等
標普500成分股:voo的產業分布圖

資料來源 :ETF.COM

標準普爾500指數挑選標準

  • 必須是美國的公司,提交10-K年報
  • 必須在紐約證券交易所、那斯達克、芝加哥選擇權交易所
  • 市值必須達到8.2B美元(八十二億美金)。
  • 四個季度利潤總合為正前一個季度收益為正
  • 新上司公司必須進行12個月交易
  • 流動性要高,每年交易量要大於公司總市值。
資料來源:點這

標準普爾500指數成分股:權重計算方式

標準普爾500指數權重的計算方法是用市值計算。
 S&P 500 指數的佔比公式:(權重) =   公司市值/所有市值的總和。
voo前10大佔比:
標普500指數介紹:VOO前10站比
資料來源 :ETF.COM

長期報酬率穩定上漲,配息,巴菲特都喜愛

下方是2011年拿10000美金投入標準普爾500指數ETF,有設置股息再投入,10年過後過可以拿到31595美金,年複合增長12.5%。
如果沒設置股息再投資,可拿到26064美金,年複合增長10.5%。

標準普爾500指數歷史走勢穩定上漲,是非常適合長期投資的標的。
光是只購買追蹤大盤的ETF,就可以打敗9成的主動基金,這也是為什麼越來越多來推崇被動投資的原因。
你的短期的績效可能可以高達30、40%,但你可以長期、資金部位變大都能繼續保持的這個高的績效嗎?投資大盤雖然不能賺快錢,但是長期投資下來每年10%的年報率,偶爾遇到大回調過幾年還是繼續增長,也可以讓妳晚上好好睡覺,有很多投資人買了之後晚上睡不好覺,投資股票是為了要賺錢改善生活,結果卻因為買了股票睡不好這有點本末倒置。

巴菲特「說過世上只有兩個投資法則,第一條是不要賠錢;第二條是不要忘記第一條」

標普500指數歷史績效


標普500指數(S&P500ETF):voo長期報酬率穩定上漲
圖表來源:portfoliovisualizer.com
截止到2020/8/28
都有設定股息再投資。
標準普爾500指數歷史績效。
近三個月:12.92%
    一年 :12.07%
    三年    :12.01%
    五    11.46%
介紹標準普爾500指數(S&P500):近三個月的投資報酬率:12.92%     一年 :12.07%     三年    :12.01%     五年    :11.46%


資料來源:portfoliovisualizer.com



新聞常常報導的VIX指數是什麼?


VIX指數是用來預期未來標普500指數期權市場價格波動性的評估方式,用來預期未來市場三十天的波動程度,漲跌越大,波動越大,價格會越高,所以當市場出現暴跌暴漲,因為波動很大,所以VIX指數就會上升,也稱為恐慌指數,所以跟投資人所想的「大盤漲就跌,大盤跌就漲」有點不一樣。

標普500指數走勢常常跟VIX指數走勢相反,標普500VIX成反比,所以可以買來避險,但不適合長期投資。
透過VIX指數,可以看出投資人的市場的看法,正常VIX指數在10~20之間代表市場非常平穩,投資人看好市場、樂觀,當VIX指數飆超過21,市場非常不穩定、不確定,投資人看跌市場、悲觀。


如何投資標普500指數

由於指數是不能購買的,只能透過延伸品,ETF、期貨來追蹤標準普爾500指數。

1.標普500指數ETF:適合長期投資



標普500指數:S&P500ETF比較
美國標普500ETF


美國標普500etf

代號:SPY 
管理費 :0.09%  
成立時間:1993/1/22
管理資產:3027.9億美金 
最古老,也是資產規模最大的ETF。

代號:IVV 
管理費:0.04%
成立時間:2000/5/15
管理資產:2168億美金
第二大的etf。


代號:VOO
管理費 :0.03%  
成立時間:2010/9/7
管理資產:5600億美金 
最新ETF,管理費最便宜、追蹤誤差最小。

標普500配息查詢:SPYVOOIVV

台灣S&P500ETF

元大標普500
台灣ETF


代號:00646(元大標普500)

管理費:0.5%
保管費:0.21%
成立時間:2015/12/14
管理資產 :86.5億台幣
管理費太高,每年內扣高達0.85%,利潤都會被吃掉,誤差較大,建議直接投資美國的ETF。



有投資人問可以元大標普500定期定額嗎?由於內扣太高,建議直接買美國大盤的ETF,可以開一個美國券商或是複委託,去買 VOO,內扣費用較低,長期投資成效就好。

2.標普500指數期貨:適合短期交易

期貨和ETF的差別在於,ETF適合長期持有,短期變動不大,如果是要對指數做短線操作,或是放空避險、槓桿融資,就適合使用期貨來做交易。
購買 S&P500股價指數 (SP),保證金要6萬6美金,適合資產較多的投資者。
購買 Mini S&P股價指數(ES),保證金需要1萬3200美金。
購買 微S&P指數(MES),  保證金只需要1320美金,適合資產較少的投資客。
由於期貨是槓桿商品,所以風險較大,請謹慎投資。
新手請勿觸碰期貨

結論

是美國非常具有代表性的指標。
入選的只有500檔股票,而且挑選方式較嚴格,導致市值大的公司才能進入標準普爾500指數,有些優質的小公司進不去標準普爾500指數。
標準普爾500指數ETF適合長期投資歷史10年複合增長12.5%。
長期被動投資標準普爾500指數的ETF打敗9成的主動型基金經理人。



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