快速瞭解金融業監管局(FINRA),如何保護投資者。

FINRA是什麼(金融業監管局)

FINRA是來監督金融產品,以及教導投資人正確的知識,保護投資人免於被騙的風險。

什麼是FINRA?

FINRA全名為Financial Industry Regulatory Authority, Inc. FINRA中文翻為美國金融業監管局,成立於2007年7月,SEC批准了新的自我監管組織(SRO)的成立,以替代NASD,之後把NASD和紐約證券交易所的成員監管,執行和仲裁功能合併為金融業監管局(FINRA),FINRA在美國最大的非官方監管組織。


FINRA的宗旨:
 

確保每個投資者都必須有基本保護。
確保出售證券產品的人必須經過測驗、合格、許可。
確保證券產品的廣告都必須是真實,不會誤導投資者。
確保賣給投資者任何證券產品都適合投資者的需求,投資者購買前會收到有關投資產品的完整內容。

關於FINRA:

FINRA有國會授權,通過經紀交易行業公平、誠實的運作保護美國投資者。FINRA監督著全國624,000多名經紀人,並分析數十億的每天的市場事件。
使用創新的AI和機器學習技術密切關注市場,並為投資者,監管機構,政策制定者提供必要的支持。


FINRA的功能:

1.教導投資者學習投資。
2.監管經紀交易商 (Broker-dealer)、資本收購經紀人(Capital Acquisition Brokers)、基金戶(Funding Portals)。
3.規範股票,公司債券,證券期貨和期權的交易,如果不是MSRB成員,都必須是FINRA的會員。
4.解決客戶與成員公司之間或是經紀公司雇員與公司的糾紛。
5.促進市場透明度
6.制定並執行有關美國所有註冊經紀交易商和註冊經紀人的道德行為的規則,檢查公司是否遵守這些規則

在2019年所做仲裁:

對於註冊經紀人和公司的不道德行為提起了854項紀律處分。
徵收罰款$ 3950萬美金。
要求賠償受害的投資者2790萬美元。
把800多個詐騙和內幕交易案件轉交給SEC和其他機構進行訴訟和或起訴。

可以到FINRA美國金融業監管局了解更多

FINRA成員查詢點我

結論:

選擇美國券商時,規模大公司、老牌公司、有上市的比較安全。
通常美國券商都會受到FINRA監管、SIPC保護,兩者都有的券商是非常安全的。
如果是要保護投資人的資金,請了解SIPC。


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