9個新手投資人必需要知道的黃金法則,學到了更容易投資成功的方法

9個新手投資人必需要知道的黃金法則,更容易投資成功

投資法則-9個新手投資人必需要知道的黃金法則
我從投資市場的學習到的個人經驗,在學習過程中,也從別人那裡學習到了許多知識,儘管我沒有在任何筆記上寫下黃金法則(投資法則),但它們存在我的腦海中,在我做出投資決策時我會想起這些法則(忠告)。

這些是我認為可以決定投資者成功或失敗的投資法則。


1.不可賭博(投機)

我在買賣股票、選擇權上,並且在所謂的股票研討會上花費了數萬台幣,我認為這些研討會帶給我“明牌”。我以為自己要走上致富之路,直到我把本金虧損不少,我才醒悟。

投資人很容易有追漲殺跌的心態,我有很多朋友,剛開始投資股票時,總是喜歡追漲殺跌,繳了不少學費,才學會了不可以投機。

我所購買的投資產品都是可以賺錢或是可以致富的合法途徑,但我的方法是錯誤的。我當時以短期,追逐趨勢為主,不夠分散投資以及承擔過多的投資風險。

賭博(投機)與投資不同。投資要平衡風險與收益之間的關係,採用中長期方法來獲取收益,了解產品(公司)的基本原理並找出價值。



The stock market is filled with individuals who know the price of everything, but the value of nothing.
– Phillip Fisher

股市上充斥著知道價格,卻不知道價值的投資人。
–菲利普·費雪


Calling someone who trades actively in the market an investor is like calling someone who repeatedly engages in one-night stands a romantic.
– Warren Buffett

稱在市場上活躍交易的人是投資者,就好像是在稱喜歡一夜情的人是非常浪漫的
- 沃倫·巴菲特


2.你只投資於你所了解的

這間公司聽起來不錯,並不代表你要投資它。
如果你遵守了這條原則,只投資你了解的資產,那麼當公司遇到不利因素時,你更有可能堅持持有,而不是大跌就恐慌的賣出,賣在阿呆谷。

不要因為“熱門”或你的朋友的想法來購買投資。
自己做研究,並能夠解釋為什麼這一間公司值得購入。

別聽大多數新聞、財經專家和討論負責人的消息做投資。他們對市場上漲和下跌的原因總會有答案,如果打算成為成功的投資者,這些消息不值得你注意。

當你不是個專業(老練)投資者,請不要去投資過於複雜的金融商品和金融延伸商品。

Know what you own, and know why you own it.
– Peter Lynch

 

知道你擁有什麼,知道為什麼擁有它。
彼得·林奇

Twenty years in this business convinces me that any normal person using the customary 3% of their brain can pick stocks just as well, if not better, than the average Wall Street expert.
– Peter Lynch
這二十年投資的經歷使我相信,任何人使用大腦的3%挑選股票,甚至會比華爾街專家的平均水平都還好。
–彼得·林奇

3.減少你的投資成本


從長遠來看,高額的投資成本將削弱你的投資組合收益。我將投資成本定為“無報酬”。
因為並非所有的投資成本都是壞的,只要你獲得相對應的回報即可。

大部分主動型基金經理收取高額的管理費用,但卻沒有達到應有的效益。每年有80%的基金表現不及大盤指數(
s&p500納斯達克道瓊工業)時。隨著低成本指數型基金和ETF 的豐富,主動型基金將繼續資金流出。

主動型基金並不是高投資成本的唯一罪魁禍首。
如果你正在活躍買賣ETF或股票並在買賣時支付手續費,要注意手續費累積起來的成本!

The long-term data repeatedly document that investors would benefit by switching from active performance investing to low-cost indexing.
– Charles Ellis

長期數據證明,投資者將從積極主動投資轉為低成本指數報酬率將會更高。
查爾斯·艾利斯

Index funds have regularly produced rates of return exceeding those of active managers by close to 2 percentage points. Active management as a whole cannot achieve gross returns exceeding the market as a whole and therefore they must, on average, underperform the indexes by the amount of these expense and transaction costs disadvantages.
– Burton Malkiel

指數基金定期產生的回報率比活躍交易者高近2個百分點。積極的管理並不能實現超過整體市場的總收益,因為這些費用和交易成本導致表現落後於指數。
波頓·麥基爾

4.分散投資


分散投資可以管理風險,不會因為單一個產業不利因素導致本身資金嚴重縮水,做好分散投資,可以讓表現較差的產業被其他表現較好的產業彌補,從而降低市場波動的影響,簡單說就是"不要把所有雞蛋都放在一個籃子裡"。

當你投資太多具有相似相關性的資產,也會增加風險並降低潛在收益,
這也稱為"Diworsification",由彼得·林奇(Peter Lynch)創造。

你應該將所有的資產分成儲蓄、共同基金、ETF、股票、房地產、REITS,組合成一個投資組合,並對其進行管理,且固定時間平衡你的投資組合。

Wide diversification is only required when investors do not understand what they are doing.
– Warren Buffett

當投資者不了解自己在做什麼時,才需要廣泛的分散投資。
- 沃倫·巴菲特

5.你應該以長期投資的心態去投資

考慮長期投資,忍耐是一種美德。
歷史數據表示,隨著時間的過去,堅持到底的投資者往往會脫穎而出。
複利和時間是你最好的朋友。讓他們為你工作,他們會為你的投資組合創造奇蹟。

市場的漲跌是必須的。就像海浪一樣,潮起潮落是自然週期。
如果你的投資還沒有任何起色,讓他們繼續隨波逐流,並隨著時間的流逝而成長。

試圖賣在“頂部”和買在“底部”是沒用的,賣的時候,總是想著多賺一點,而錯過了最佳賣點,買的時候總是想要,買在最低點,而錯過最佳買點,沒有人可以成功抄底、也沒有人可以成功賣在高點,妳去看高點與低點的成交量總是少量的,只有運氣好得人才可以做到,買入好的公司,放著就行了,不要想著我先賣掉,在低價買回,有時候光手續費、課稅,可能這樣一來一回都是做白工,更何況有時候賣掉,結果卻買不回來。

如果你可以在賣最高點,買在最低點,all in幾次,沒多久你就是全球首富了。

Investing should be more like watching paint dry or watching grass grow. If you want excitement, take $800 and go to Las Vegas.
–Paul Samuelson

投資應該更像是看著油漆變乾或看著草生長。如果你想要刺激,去拉斯維加斯花800美金。
– 保羅·薩繆森

I never attempt to make money on the stock market. I buy on the assumption that they could close the market the next day and not reopen it for five years
– Warren Buffet

我從來沒在股票市場上賺到錢,我假設他們可以在我買入後的第二天關閉市場,並且五年不重新開放市場。
- 沃倫·巴菲特

6.應該定期重新平衡你的投資組合


決定長期投資後,並不意味著你應該永遠"
設定並忘記它"。
一個好的投資策略是每年最少檢查一次你的投資組合,以確保資產分配的比例符合你的策略。

由於不同資產在一年中的表現會有所不同,因此在固定的時間(自己設立)使資產分配回到一開始預定的樣子,可以維持原本的
風險,不會使風險變高。

重新平衡也算是另類的,停利、攤平,表現好的資產賣掉一點,保留利潤,表現較差的資產,逢低買入。

7.請準備一筆緊急備用金


為緊急情況存一點錢。可以把錢存在銀行或其他現金等價物(容易轉換為現金的金融工具,例如國債,短期債券)。這是分散資產的其中方式之一。

當生活發生意外時,不用賣出長期資產,也不會再股市低迷的時候賣出股票。
將你的資產視為一大筆投資,其中緊急備用金只是其中的一部分。
只投資你可以承受損失的資金(閒錢),因為所有投資都帶有風險因素。

The four most dangerous words in investing are: ‘this time it’s different.
– John Templeton

投資中最危險的四個詞是:這次不同了。
約翰·坦伯頓

8.要讓投資變的簡單


投資成敗在你的能力,越簡單越好。不要使你的投資太過於復雜。

設置定期定額
始終保持投資狀態,可以在股票便宜時使用平均成本成本購買更多股票,而在股票昂貴時購買較少股票。

你不喜歡定期平衡股票以及沒有挑選股票的眼光時,可以考慮投資全球的低成本ETF或是追蹤大盤的ETF。


Don’t look for the needle in the haystack. Just buy the haystack!
– Jack Bogle
大海撈針後。卻只買了乾草堆!–傑克·博格爾

It’s bad enough that you have to take market risk. Only a fool takes on the additional risk of doing yet more damage by failing to diversify properly with his or her nest egg. Avoid the problem—buy a well-run index fund and own the whole market.
– William Bernstein

必須承擔市場風險,已經夠糟糕的了。只有一個傻瓜會不使用分散投資而承擔更大損失的風險。為了避免出現問題-直接買一個運作良好的指數型基金擁有了整個市場。
–威廉·伯恩斯坦

9.你應該投資自己


沒有什麼能比你自己積累的知識更能提升你的投資能力和資產。
難怪最富有的人也是個書蟲。
學習,向他人學習,然後做出自己的決定。

投資自己是一項終生任務,必須持續進行下去,直到死去。
如果想要在這個世界歷史上留下深刻的一筆,你必須知道自己在做什麼。

An investment in knowledge pays the best interest.
– Benjamin Franklin
對知識的投資將會帶來最好的收益。
- 班傑明·富蘭克林



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