如何選擇台股與美股,美股的9個優點,投資美股的7種擔憂

台股與美股的差異

美股台股比較:美股有9個優點,7種投資美股會擔憂的事情

美國股市比台灣股市的9個優點

1.除權息影響較小

由於台股幾乎都是每年配一次除了台積電,由於每年配一次的關係,配得金額較高,影響股價起伏大,美股大多是一季配息一次,配的較少,影響股價起伏小,較少有美股除息大跌的狀況。

2.美國券商手續費便宜

在台股交易買入賣出通通要收0.1425%的手續費而且賣出股票還要繳證券交易稅是0.3%,如果投資ETF交易稅是0.1%,現在美國券商TD Ameritrade、Fristrade 目前都不需要手續費喔!除了IB則是需要收每股0.005美元。

3.美股的選擇比台股較多

台股大約有1699檔股票;美國大約有7679檔股,選擇遠遠多於台股,種類的多樣性可以把錢放在不同的籃子裡。舉例:reits在台灣只有幾檔可以選擇,在美國卻有很多reits經營的百貨公司、超商、住宅、數據中心...等等可以投資的房地產。

4.美國的公司市值大,股價不容易被操控。

美國擁有許多稱霸全球的公司,他們的服務範圍發展到世界的各個角落,市值大就要有巨額的金額才能控制,所以比較不容易被控盤,跟台灣相比,中小型企業占多數,有些甚至市值小到1,000萬就可以控制該股價單日漲跌停,容易吸引許多不知情的新手、散戶入場,使得投資人虧損。

5.美國是全球最大的經濟體

2019世界GDP排名美國依然為世界第一! 而台灣只排名在第23名。

No.1 美國:     $21兆44美金
No.2 中國:     $14兆36美金
No.3 日本:     $ 5兆20美金
No.23 台灣:   $6048.6億

6.美股更適合資金不大的投資客

為甚麼比較適合資金少的人,因為單位的不一樣,在台股都是一張(1000股),但在美股是以一股為單位的,在台灣買台積電要買一張,現在花費要四十萬台幣左右,在美國交易的話只要買一股現在是2344元台幣可以不用一次買這麼大一個倉位,可以用有限的資金買入不同產業。

2020/10/26更新:台股推出盤中零股交易,可以讓小資族也容易買入台股
要注意手續費、零股與整張有價差,要稍微注意。

7.美股可以設定股息再投資


在美國有很多連續發放股息超過25年以上的公司而且有很多公司的股息一直是在成長的,而且券商上可以設定股息再投資,就可以拿到股息馬上幫你買回股票,不需要人工去買,也避免忘記,如果在台股要股息再投入要自己手動,還需要付手續費,複利的效果更快更強。


8.美股內需市場大

美國人口有3.29億,光在美國本土的市場佔了美國經濟的70%以上,已經可以讓公司賺的飽,不容易倒閉,更何況現在全球化公司這麼多,麥當勞、星巴克、可樂....等等。

9.美股與台股的關係

美股漲隔天台股開盤漲的機會就會很高,美股跌台股開盤跌的機率高,所以很多投資人都會參考晚上美股的三大指數來投資台股,美股漲跌對台股的開盤影響較大
美股長期報酬率比台股高


投資美股的7種擔憂


1.語言上的差異

大家可能覺得我在講廢話,誰都知道一個是英文一個是中文,但現在很多美國券商都有中文化的介面可以方便大家去了解與下單,不用太擔心語言看不懂的問題而下錯單,而且現在google翻譯這麼方便,還是能知道英文的意思,久而久之可能還可以增強英文能力。


2匯率的問題

匯率的問題只要是投資國外的投資者,都會發生得問題,因為投資國外必須要把錢換成外幣,在換的過程就會成生利差、匯差,像現在2020年美聯儲為了不讓股市崩盤,大量印美金護盤,而導致美金下跌,在時候就會造成手上的美金貶值,但也可以換更多美金過去投資。

3.不熟悉美國公司

我買台股我可以跟我家人、朋友、同事討論買哪一隻股票比較好有時候還會聽到內褲線的消息!!!
我買美股一個人孤軍奮鬥有點害怕,其實不用擔心網路上不管事基本面、技術面上的分析,肯定是美股遠遠多於台股,而且有時候妳在台股聽的到內褲線早就不知道是第幾手消息了,只會幫大戶接貨出場。
而且美股大公司很多,其實妳日常都接觸的到,可口可樂、麥當勞、寶僑、星巴克、迪士尼、NETFLIX等等,其實都是日常所見。

4.美股台股交易時間顛倒

美股與台股有時差,TSM(台積電)在美股上市的ADR,如果大漲,隔天台股的台積電也會大漲。
美國交易時間:為台北夏令的時間21:30~04:00,冬令時間為22:30~05:00
台股交易時間:普通交易9:00~13:30。

5.美股沒有漲跌停限制

不像台灣的股票有漲跌限制,但是有美股融斷機制,如果指數下跌7%休息15分鐘,跌13%會再次休息15分鐘,如果當天股市下跌20%會終止交易當天休息
美股當天的消息可以馬上反應,不會像前陣子台股的生計股,跌停要跑跑不掉,跑掉的時候就漲,難過想哭。
美股選市值大的公司,不會面臨到一天跌掉50%的風險,當天要跌超過10%都很困難,只有選擇市值小,會面臨一天跌50%,但也會一天漲50%,這種公司就是投機客最喜歡的公司。

6.買美股股息要繳稅

買美股領股息的時候,美國政府會跟外國投資客收取30%的稅金,發股息前美國券商會先收取30%的稅金,所以不需要親自去辦理繳稅,在美股買賣價差,美國政府不收稅的,只需要交繳台灣的稅。
海外所得不超過100萬不需要登記,如果基本所得額超過670萬,才需要課稅。
所以基本所得要670萬,才會被課稅,我是蠻想被課這個稅金的,代表我一年賺五六百萬。

基本所得額:在台灣綜合所得加上海外所得。

7.美國券商倒閉

在哪裡投資都會有風險,都會遇到券商倒閉的狀況,券商只是幫忙保管股票的工具人,倒閉的券商是不能把你的股票賣掉去償還債務,只要持有的股票還在,SIPC可以幫忙換下一間券商接手。

選擇有SIPC/FINRA的美國券商,安全性比較高。

SIPC(證券投資者保護公司) :券商破產時,SIPC會對證券以及現金提供每個帳戶50萬美元的保障
FINRA(美國金融業監管局):是SEC旗下的機構作用是規範券商會員以及美國的交易市場。

延伸閱讀:美國券商比較


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2 留言

  1. 感謝分享 寫得簡潔易懂

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    1. 感謝你的支持,如果有想到了解甚麼資訊都可以留言告訴我

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