如何投資黃金,股神巴菲特都購買黃金產業股了

 如何投資黃金

黃金


美元持續貶值,手上的現金一直變不值錢該怎麼辦,這時候就可以買入一點黃金避險,如果要投資黃金,近期黃金價格還是偏高,建議分批買入。

關於黃金

黃金具有高避險功能、抗通膨,但是成長緩慢,股神巴菲特曾說買黃金沒甚麼用無法產生複利,但最近卻買了黃金,但是股神買的是,巴里克黃金公司(NYSE: GOLD)是現在世界最大的金礦開採公司,連股神都覺得要布局黃金產業,代表說最近的股市風險非常的高。
而且巴菲特指數破百,過往三次破百後股市都大跌。所以最近投資者們要謹慎小心,但又不想空手,可以布置一點倉位在黃金。
黃金:黃金走勢
來源:GOLDPRICE



巴菲特指標

【巴菲特指標】的數據內容,是把美國股市總市值規模相較於全美國內生產毛額(GDP)占比做比較。若股市市值規模僅達GDP的70%至80%,就是值得把現金投入股市的時候;然而,如果數據超過100%,是時候該縮手避險了。


投資黃金的方法

1.黃金存摺

黃金存摺簡單來說,就是「買進黃金但銀行幫你保管」的概念。
許多家大型銀行都可以開立黃金存摺帳戶
例如:臺灣銀行、合作金庫、中國信託、第一銀行、華南銀行、元大銀行
目前不能線上開戶只能臨櫃,交易可以網銀線上買賣。
開戶之後就可以透過存摺去交易黃金,
不用擔心金條放在家裡受影響,也可以彈性的買進各種單位數。
等到累積到一定的重量,可以到銀行兌換實體黃金。

優點:可兌換實體黃金、適合長期持有
缺點:不適合頻繁買賣賺價差、需要臨櫃開戶


2.黃金ETF

台灣跟國外都有追蹤黃金的ETF。

美股


在美股買黃金ETF,美股券商現在手續費幾乎都是0,管理費也較低廉。
最大歷史也最悠久的是SPDR發行的SPDR Gold Trust(代號GLD),
其次是ishaes發行的iShares Gold Trust(代號IAU)
Aberdeen Standard 發行的Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF(代號:SGOL)

GLD的管理費是0.4%/年 (78.02B)
IAU的管理費是0.25%/年(31.03B)
SGOL管理費是0.17%/年(2.73B)

台股

在台股交易,有手續費,賣出還要繳證交稅,所以成本較高
由於管理費較高,追蹤誤差大。
元大S&P黃金(00635U)管理費是1.25%/年

優點:價差低、買賣方便流動性佳、適合長期持有
缺點:有管理費、要選擇標的,台灣的黃金ETF持有成本與交易成本較高,無實體黃金

3.開採黃金礦脈公司股票

另一種購買黃金的方式,就是購買黃金礦脈公司的股票,公司運作模式,簡單來說就是投資收購,勘探,開發和運營黃金及貴金屬公司的股票,如當前世界上產量最大的黃金生產企業 Goldencorp 金礦公司,從年初上漲到現今,上漲了45%
黃金:巴里克黃金公司



來源:GOOGLE

4.直接在台股APP下單

搜尋台銀金代號(AU9901),就可以直接購買黃金。
台銀金的價格是顯示一台錢的金額,購買單位是10台錢=一台兩,所以買得時候要注意。
參考下圖,如果購買一單位,要付6萬9430元+手續費

黃金:台銀金代號(AU9901)



在這一波疫情下,為了救股市美聯儲無限QE下,美金貶值,黃金上漲,如果疫苗出來黃金的價格會有大幅度的下跌,如果疫苗沒出來黃金的上漲還是有的。

股市有風險,投資需謹慎!


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